Багато пенсіонерів в Україні стикаються з ситуацією, коли розмір їхньої пенсії не відповідає реальному трудовому внеску або не враховує всі періоди трудової діяльності. В таких випадках доцільно здійснити перерахунок пенсії. Однак не всі знають, коли і як це можна зробити, які документи потрібні та в яких випадках перерахунок справді призведе до збільшення виплат. У цій статті ми детально розглянемо підстави, умови та порядок перерахунку пенсії в Україні, а також надамо практичні рекомендації щодо оформлення необхідних документів.
Що таке перерахунок пенсії?
Перерахунок пенсії – це процедура зміни розміру пенсійних виплат у зв'язку з виникненням певних обставин, які відповідно до законодавства є підставою для зміни розміру пенсії. Метою перерахунку є приведення розміру пенсії у відповідність до актуальних даних про трудовий стаж, заробітну плату, прожитковий мінімум або інші фактори, що впливають на розмір пенсійних виплат.
Важливо знати!
Перерахунок пенсії може здійснюватися як за ініціативою пенсіонера (шляхом подання відповідної заяви), так і автоматично органами Пенсійного фонду (наприклад, при зміні прожиткового мінімуму). Для отримання максимально можливого розміру пенсії важливо знати всі підстави для перерахунку та вчасно звертатися до Пенсійного фонду.
Підстави для перерахунку пенсії
Законодавство України передбачає декілька підстав для перерахунку пенсії. Розглянемо найпоширеніші з них:
1. Набуття додаткового страхового стажу
Якщо після призначення пенсії ви продовжували працювати та набули додатковий страховий стаж, ви маєте право на перерахунок пенсії. Згідно з законодавством, такий перерахунок здійснюється:
- автоматично кожні два роки (за наявності відповідної заяви пенсіонера)
- за заявою пенсіонера в будь-який час після набуття додаткового стажу
Перерахунок пенсії у зв'язку з набуттям додаткового стажу може бути особливо вигідним для тих пенсіонерів, які продовжують працювати та отримують офіційну заробітну плату, з якої сплачуються страхові внески.
2. Зміна показників, які впливають на розмір пенсії
До таких показників належать:
- Зміна прожиткового мінімуму для осіб, які втратили працездатність – перерахунок здійснюється автоматично з дати зміни прожиткового мінімуму
- Підвищення мінімальної заробітної плати – впливає на розмір пенсії окремих категорій пенсіонерів
- Індексація пенсій – здійснюється відповідно до законодавства
3. Виявлення нових документів про стаж або заробітну плату
Якщо ви виявили документи, які підтверджують періоди роботи або розмір заробітної плати, що не були враховані при первинному призначенні пенсії, ви маєте право подати ці документи до Пенсійного фонду та отримати перерахунок. Особливо це стосується:
- Періодів роботи в умовах, що дають право на пільгову пенсію (шкідливі умови праці, робота в районах Крайньої Півночі тощо)
- Періодів навчання у вищих навчальних закладах (до 2004 року)
- Періодів догляду за дитиною до досягнення нею трирічного віку
- Періодів військової служби
- Документів про вищий розмір заробітної плати, ніж був врахований при первинному призначенні пенсії
4. Зміни в законодавстві
Періодично в Україні відбуваються зміни в пенсійному законодавстві, які можуть передбачати нові механізми розрахунку пенсій, встановлення нових коефіцієнтів, надбавок тощо. У таких випадках пенсіонер має право звернутися за перерахунком пенсії відповідно до нових правил.
Увага!
Не завжди перерахунок пенсії призводить до її збільшення. У деяких випадках, особливо якщо змінюється методика розрахунку, перерахунок може не дати очікуваного результату. Тому перед поданням заяви на перерахунок доцільно проконсультуватися з фахівцем Пенсійного фонду або юристом, який спеціалізується на пенсійних питаннях.
Особливості перерахунку пенсії для працюючих пенсіонерів
Якщо ви продовжуєте працювати після виходу на пенсію, ви маєте право на перерахунок пенсії з урахуванням додаткового стажу та заробітної плати. Існує два варіанти такого перерахунку:
| Варіант перерахунку | Особливості | Коли вигідно |
|---|---|---|
| З урахуванням лише додаткового стажу | Перерахунок здійснюється з використанням заробітної плати, яка була врахована при первинному призначенні пенсії, але з додаванням страхового стажу, набутого після виходу на пенсію | Якщо ваша поточна заробітна плата нижча, ніж та, яка була врахована при первинному призначенні пенсії |
| З урахуванням додаткового стажу та заробітної плати | Перерахунок здійснюється з урахуванням як додаткового стажу, так і заробітної плати за весь період трудової діяльності, включаючи період роботи після виходу на пенсію | Якщо ваша поточна заробітна плата вища, ніж та, яка була врахована при первинному призначенні пенсії |
«Знання своїх прав та можливостей у сфері пенсійного забезпечення – це перший крок до отримання справедливої пенсії, яка відповідає вашому реальному трудовому внеску».
Як здійснити перерахунок пенсії: покрокова інструкція
Алгоритм дій для перерахунку пенсії
- Визначте підставу для перерахунку. Проаналізуйте свою ситуацію та визначте, на якій підставі ви можете звернутися за перерахунком пенсії (додатковий стаж, нові документи тощо).
-
Підготуйте необхідні документи. Залежно від підстави для перерахунку, це можуть бути:
- Документи, що підтверджують додатковий страховий стаж (трудова книжка, довідки від роботодавців)
- Документи про заробітну плату за періоди роботи, які не були враховані раніше
- Інші документи, що підтверджують право на перерахунок
- Складіть заяву про перерахунок пенсії. Заява подається на бланку встановленого зразка, який можна отримати в управлінні Пенсійного фонду або завантажити з офіційного сайту ПФУ.
-
Подайте заяву та документи до управління Пенсійного фонду. Це можна зробити одним із таких способів:
- Особисто, відвідавши управління Пенсійного фонду за місцем отримання пенсії
- Через уповноважену особу, оформивши нотаріально засвідчену довіреність
- Поштою (рекомендованим листом з описом вкладення)
- Через веб-портал електронних послуг Пенсійного фонду України (за наявності електронного цифрового підпису)
- Дочекайтеся рішення. Органи Пенсійного фонду зобов'язані розглянути заяву про перерахунок пенсії протягом 10 календарних днів з дня подання заяви з усіма необхідними документами.
- Отримайте перераховану пенсію. У разі позитивного рішення перерахована пенсія призначається з першого числа місяця, наступного за місяцем, в якому подано заяву (якщо інше не передбачено законодавством).
Необхідні документи для перерахунку пенсії
Перелік необхідних документів:
- Заява про перерахунок пенсії (за встановленою формою)
- Паспорт громадянина України (оригінал та копія)
- Ідентифікаційний код (оригінал та копія)
- Пенсійне посвідчення (оригінал та копія)
- Документи, що підтверджують підставу для перерахунку:
- Трудова книжка (оригінал та копія) – для підтвердження додаткового стажу
- Довідка про заробітну плату (за формою ОК-5 або ОК-7) – для перерахунку з урахуванням заробітної плати
- Документи, що підтверджують особливі умови праці (для пільгових пенсій)
- Інші документи, залежно від підстави для перерахунку
Типові помилки при перерахунку пенсії та як їх уникнути
При зверненні за перерахунком пенсії пенсіонери часто допускають помилки, які можуть призвести до відмови у перерахунку або до неоптимального результату. Розглянемо найпоширеніші помилки та способи їх уникнення:
1. Неправильний вибір періоду заробітної плати
Для розрахунку пенсії враховується коефіцієнт заробітної плати, який розраховується за будь-які 60 календарних місяців страхового стажу підряд до 1 липня 2000 року або за весь період страхового стажу починаючи з 1 липня 2000 року. Часто пенсіонери обирають не найвигідніший для себе період.
Як уникнути: Проаналізуйте всі періоди вашої трудової діяльності та виберіть той, коли ваша заробітна плата була найвищою відносно середньої по країні. За потреби проконсультуйтеся з фахівцем.
2. Неповний комплект документів
Відсутність необхідних документів може призвести до відмови у перерахунку або до затягування процесу.
Як уникнути: Заздалегідь дізнайтеся повний перелік необхідних документів для вашого конкретного випадку. Перед поданням заяви переконайтеся, що у вас є всі документи.
3. Неврахування всіх періодів трудової діяльності
Часто пенсіонери забувають про деякі періоди роботи або не можуть підтвердити їх документально.
Як уникнути: Ретельно проаналізуйте всю свою трудову біографію. Якщо якісь періоди не відображені в трудовій книжці, зверніться до архівів або колишніх роботодавців для отримання відповідних довідок.
4. Звернення за перерахунком без аналізу його доцільності
Не завжди перерахунок призводить до збільшення пенсії, особливо якщо умови, на яких була призначена ваша пенсія, вигідніші за поточні.
Як уникнути: Перед поданням заяви проконсультуйтеся з фахівцем Пенсійного фонду або незалежним експертом, який допоможе визначити, чи буде перерахунок вигідним у вашому конкретному випадку.
Корисна порада!
Якщо ви сумніваєтеся у правильності розрахунку вашої пенсії або не знаєте, чи буде перерахунок вигідним, скористайтеся безкоштовними консультаціями у нашому центрі юридичної допомоги пенсіонерам. Наші фахівці допоможуть проаналізувати вашу ситуацію та знайти оптимальне рішення.
Часті запитання про перерахунок пенсії
Законодавство передбачає автоматичний перерахунок пенсій для працюючих пенсіонерів кожні 2 роки з урахуванням додаткового стажу. Однак ви маєте право звернутися за перерахунком у будь-який час, якщо з'явилася підстава для перерахунку (набуто додатковий стаж, виявлено нові документи тощо). Крім того, автоматичний перерахунок здійснюється при зміні прожиткового мінімуму та в інших випадках, передбачених законодавством.
За загальним правилом, перерахована пенсія призначається з першого числа місяця, наступного за місяцем, в якому подано заяву з усіма необхідними документами. Однак у деяких випадках, передбачених законодавством (наприклад, при зміні прожиткового мінімуму), перерахунок може здійснюватися з іншої дати.
Так, відмову в перерахунку пенсії можна оскаржити. Спочатку можна звернутися зі скаргою до вищестоящого органу Пенсійного фонду. Якщо це не допомогло, ви маєте право оскаржити рішення в судовому порядку. Строк звернення до адміністративного суду становить 6 місяців з дня, коли ви дізналися або повинні були дізнатися про порушення своїх прав.
Ні, процедура перерахунку пенсії є безкоштовною. Органи Пенсійного фонду України здійснюють перерахунок пенсій без стягнення будь-яких платежів з пенсіонерів. Будьте обережні з посередниками, які пропонують платні послуги з "гарантованого" збільшення пенсії – часто це може бути шахрайством.
За загальним правилом, якщо перерахунок здійснюється за заявою пенсіонера і в результаті перерахунку розмір пенсії зменшується, пенсіонеру продовжують виплачувати пенсію в попередньому, більшому розмірі. Однак у деяких випадках, наприклад, якщо було виявлено помилку при первинному призначенні пенсії, розмір пенсії може бути зменшено. Тому перед поданням заяви на перерахунок доцільно проконсультуватися з фахівцем.
Висновки
Перерахунок пенсії – це важливий механізм, який дозволяє пенсіонерам отримувати пенсійні виплати в розмірі, що відповідає їхньому реальному трудовому внеску. Знання підстав та порядку перерахунку пенсії дозволяє пенсіонерам реалізувати своє право на справедливе пенсійне забезпечення.
Однак для успішного перерахунку пенсії важливо не тільки знати свої права, але й правильно підготувати необхідні документи та обрати оптимальний варіант перерахунку. Якщо у вас виникають питання або складнощі з перерахунком пенсії, не соромтеся звертатися за професійною допомогою до фахівців Пенсійного фонду або юристів, які спеціалізуються на пенсійних питаннях.
Пам'ятайте, що ваша пенсія – це результат вашої багаторічної праці, і ви маєте право на те, щоб вона була розрахована справедливо і в повному обсязі, з урахуванням усіх періодів вашої трудової діяльності та заробітної плати.
